اريخ النشر: 2023-10-12
توزيع الأصول هو استراتيجية استثمارية هامةالمخاطر وتحقيق النمو المطرد على المدى الطويل . في عالم اليوم المالي ،فعالية تخصيص الأصول أصبحت أكثر وأكثر أهمية بالنسبة للأفرادوكذلك المستثمرين من المؤسسات . هذه المادة سوف توفر كفاءة الأصولدليل تكوين المستثمرين لمساعدتهم على فهم أفضل والنجاح في توزيع الأصول .
وتتطلب المبادئ التوجيهية الفعالة لتوزيع الأصول ما يلي :
تحديد الأهداف الاستثمارية الخاصة بك : هذه الخطوة حاسمة . وكما يقول المثل ،" معرفة نفسك وأعدائك هو المفتاح للفوز في مائة معركةأي استثمار ، يجب أن يكون هناك هدف الاستثمار ، وهذا الهدف قد يكونالتخطيط المالي على المدى الطويل ، خطة التقاعد أو صندوق تعليم الأطفال .وهذا يساعد على تحديد الإطار الزمني المستثمر الأصول والقدرة على تحمل المخاطرالتكوين ، والحد من مخاطر الاستثمار .
تنويع المحفظة : الفكرة الأساسية من تخصيص الأصولتنويع الاستثمارات في الأصول من مختلف الفئات والصناعات ،للحد من مخاطر الاستثمار . من خلال التنويع ،الأصول الأخرى يمكن أن تظل مستقرة أو أداء جيدا عند بعض الأصول لا تؤدي بشكل جيد .العودة .
منظور الاستثمار على المدى الطويل : الاستثمار هو مهنة مدى الحياة ، لا يمكنالسعي الأعمى من المكاسب والخسائر ، ناهيك عن الانسحاب الأعمى في منتصف الطريق . توزيع الأصولالتركيز على الاستثمار على المدى الطويل ، في محاولة لتجنب التدخل على المدى القصيرتقلبات السوق في قرارات الاستثمار لا ينبغي الخلط بين المدى القصيرالربح . بعد دراسة متأنية ، واختيارعلى المدى الطويل ، مثل النمو المطرد في الأسهم ، وارتفاع الائتمان السنداتتصنيف العقارات مع التقدير المحتملة . الإصرار على الاستثمارالتخطيط أمر بالغ الأهمية .
نسبة تخصيص الأصول : تحديد نسبة تخصيص الأصول المناسبةاستناداً إلى أهداف الاستثمار والقدرة على تحمل المخاطر . وتشمل فئات الأصول المشتركةالأسهم والسندات والعقارات النقدية . بسبب اختلاف فئات الأصولتختلف خصائص المخاطر والمكافآت اللازمة فيلتحقيق التوازن بين المخاطر والمكافآت .
إعادة التوازن الدوري : أداء فئات الأصول المختلفة مع مرور الوقتالتغييرات التي يمكن أن تؤدي إلى انحراف عن الأصل نسبة تخصيص الأصول .من أجل الحفاظ على نسبة تخصيص الأصول المستهدفة ، يحتاج المستثمرونتعديل المحفظة بانتظام . إعادة التوازن يمكن أن تباعشراء الأصول ذات الأداء الجيد من أجل الربح ، شراء الأصول ذات الأداء الضعيف في المستقبلتنموي
البحث ورصد الأسواق : الأسواق المتغيرةتتطلب من المستثمرين لدراسة ورصد الأسواق في مختلف فئات الأصول ،فهم الاتجاهات والمؤشرات الاقتصادية وعوامل أداء الشركات في كل مجالتقييم وتعديل الحافظة بشكل دوريالتغيرات في السوق وأهداف الاستثمار .
التماس المشورة المهنية : إذا كان المستثمر غير مألوف مع الأصولاستراتيجيات التوزيع أو تتطلب مشورة مهنية ، فإنها يمكن أن تتشاور مع الماليةمستشار أو خبير الاستثمار . أنها يمكن أن توفر تخصيص الأصول الشخصيةاستناداً إلى حالة المستثمرين والأهداف المقترحة ، ينبغي عدم اتخاذ أي إجراءعمياء .
مرونة التكيف : تخصيص الأصول يجب أن يكون على أساسالظروف الشخصية وبيئة السوق . وبالإضافة إلى ذلك ، والاستثمارتنطوي على مخاطر المستثمرين بحاجة إلى فهمتحمل المخاطر ذات الصلة .
مبادئ توجيهية فعالة لتخصيص الأصول تساعد المستثمرين على بناء أصول قويةتخصيص استراتيجية لتحقيق النجاح المالي على المدى الطويل وإدارة المخاطر .ولكن توزيع الأصول ليست ثابتة ، تحتاج إلى المرونة والقدرة على التكيفالاستراتيجية . السوق والظروف الشخصية يمكن أن تتغير . ناجحتخصيص الأصول يتطلب تصميم قويالتعلم المستمر .
تنويه : هذه المواد هي لأغراض إعلامية عامة فقط ، وليس ( ولا ينبغي أن تعتبر ) المالية أو الاستثمار أو غيرها من التوصيات التي ينبغي الاعتماد عليها . أي تعليقات في هذه المواد لا تشكل توصية من المجلس التنفيذي الانتقالي أو صاحب البلاغ أن أي استثمار معين ، والأوراق المالية ، والتجارة ، أو استراتيجية استثمارية مناسبة لأي شخص .
