เผยแพร่เมื่อ: 2023-11-23
อัปเดตเมื่อ: 2024-11-04
การลงทุนในโลหะมีค่าได้รับความสนใจจากนักลงทุนมาอย่างยาวนาน และนักลงทุนหลายคนคุ้นเคยกันดีกับโลหะมีค่าอย่างทองคำ และแร่เงิน เพราะเป็นสินค้าโภคภัณฑ์ที่เกิดขึ้นเองตามธรรมชาติ หากได้ยากและมีคุณค่าในตัวของตัวเอง ในอดีตผู้คนนิยมนำทองคำและแร่เงินไปแลกเปลี่ยนเป็นของมีค่าอย่างอื่น และใช้สำหรับการส่งต่อเป็นมรดกให้ลูกหลาน หรือแม้แต่ในปัจจุบัน ธนาคารกลางของแต่ละประเทศก็ต้องมีทองคำเก็บเอาไว้สำหรับใช้แลกเปลี่ยนเป็นเงินสดในยามที่มีสถานการณ์ฉุกเฉิน แต่ด้วยทองคำมีราคาที่สูง จึงไม่ได้ถูกนำมาเป็นสกุลเงินหลักของประเทศไหนเลย ทองคำและแร่เงินจึงกลายเป็นสินทรัพย์สำหรับการลงทุนแทน ซึ่งคุณทราบหรือไม่ว่า นอกจากทองคำและแร่เงินแล้ว ยังมีโลหะมีค่าชนิดอื่นที่ได้รับความนิยมในการลงทุนด้วย
โลหะมีค่า (Precious Metal) เป็นกลุ่มโลหะที่มีความหายากในธรรมชาติ มีคุณสมบัติทนทานต่อปฏิกิริยาทางเคมีและการกัดกร่อนสูง จึงทำให้โลหะเหล่านี้มีมูลค่าสูง นอกจากความหายากแล้ว โลหะมีค่ายังมีความสวยงามและมูลค่าทางเศรษฐกิจที่โดดเด่น โดยตัวอย่างโลหะมีค่าที่สำคัญ ได้แก่ ทองคำ, แร่เงิน, โรเดียม, แพลเลเดียม, รูทีเนียม, อิริเดียม และแพลทินัม เป็นต้น
ซึ่งเมื่อเราย้อนประวัติกลับไปในยุค 80 ที่เริ่มมีตลาดสินค้าโภคภัณฑ์จะพบว่า อะลูมิเนียม ก็นับว่าเป็นโลหะมีค่าด้วยเช่นกัน อีกทั้งในยุคนั้นอะลูมิเนียมยังมีราคาแพงมากอีกด้วย เพราะกรรมวิธีที่ได้อะลูมิเนียมมาต้องผ่านการสกัดหลายขั้นตอน แต่หลังจากนั้นมาไม่กี่ปี ก็มีการค้นพบใหม่ว่า อะลูมิเนียมเป็นองค์ประกอบทางเคมีที่สามารถพบได้มากที่สุดในโลก ทำให้ราคาของอะลูมิเนียมตกต่ำลง และถูกนำออกจากรายชื่อโลหะมีค่าทันที
โลหะมีค่าอย่างทองคำ ถูกนำมาใช้เป็นเครื่องมือสำหรับแก้ปัญหาภาวะเงินเฟ้อ โดยในช่วงหลายปีที่ผ่านมา ธนาคารกลางของแต่ละประเทศ ได้กลายเป็นผู้ซื้อทองคำสุทธิรายใหญ่ ทำให้ราคาทองคำได้รับการรับรองในตลาดให้มีราคากลางที่สามารถตรวจสอบได้ นอกจากนี้ทองคำยังถูกนำมาใช้สำหรับการป้องกันความเสี่ยง (hedging) ทั้งจากภาวะเศรษฐกิจ และความไม่แน่นอนทางการเมือง รวมไปถึงป้องกันเหตุการณ์ที่ไม่คาดคิดอย่างภัยธรรมชาติ ภาวะสงคราม และโรคระบาด ส่วนในแง่มุมของการลงทุน โลหะมีค่ามีข้อดีน่าสนใจ คือ
· ช่วยกระจายความเสี่ยง นักลงทุนสามารถใช้โลหะมีค่าเป็นสินทรัพย์ทางเลือกเพื่อการกระจายความเสี่ยงได้ โดยเฉพาะในช่วงที่ตลาดหุ้นเกิดภาวะผันผวนรุนแรง
· ช่วยสร้างผลตอบแทน หากโลหะมีค่าที่ได้ลงทุนไป มีช่วงเวลาที่ราคาดี และนักลงทุนคาดการณ์แนวโน้มได้อย่างแม่นยำ ก็มีโอกาสที่โลหะมีค่าจะสร้างผลตอบแทนให้อย่างน่าพอใจ
· ช่วยสร้างสมดุลให้แก่พอร์ต นักลงทุนควรกระจายการลงทุนไปในหลากหลายสินทรัพย์ เพื่อเป็นการสร้างสมดุลให้แก่พอร์ต
· ใช้ต้นทุนต่ำ การเทรดโลหะมีค่าด้วยวิธี CFDs เป็นวิธีที่ช่วยให้นักลงทุนสร้างผลตอบแทนได้ด้วยเงินลงทุนที่ต่ำ อีกทั้งสินทรัพย์โภคภัณฑ์อย่างโลหะมีค่า ยังมีสภาพคล่องสูง และสามารถทำการซื้อขายได้ง่าย
อย่างไรก็ตามแม้โลหะมีค่าจะเป็นสินทรัพย์ทางเลือก ที่หลายคนมองว่าเป็นพื้นที่ปลอดภัยสำหรับการใช้พักเงินสดในยามที่ตลาดหุ้นเกิดภาวะผันผวนรุนแรง แต่ในข้อเท็จจริงแล้วในปัจจุบันโลหะมีค่าก็มีความเสี่ยงที่สูงมาก ไม่ต่างจากสินทรัพย์ความเสี่ยงสูงประเภทอื่น ดังนั้นนักลงทุนจึงควรมีความรู้รอบตัวในสินทรัพย์ที่เลือกลงทุนให้ดี รวมไปถึงไม่ลงทุนในสินทรัพย์ใดสินทรัพย์หนึ่ง เพื่อป้องกันความเสียหายจากเหตุการณ์ที่ไม่คาดคิด
ข้อสงวนสิทธิ์: เนื้อหานี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น และไม่ได้มีจุดมุ่งหมาย (และไม่ควรถือเป็น) คำแนะนำทางการเงิน การลงทุน หรืออื่น ๆ ที่ควรเชื่อถือได้ ไม่มีการให้ความเห็นในเนื้อหาที่ถือเป็นคำแนะนำโดย EBC หรือผู้เขียนว่าการลงทุน การรักษาความปลอดภัย ธุรกรรม หรือกลยุทธ์การลงทุนใดๆ นั้นเหมาะสำหรับบุคคลใดบุคคลหนึ่งโดยเฉพาะ
